allbet:又见惊天圈套!一个人骗了民生、招行、广发行5.6亿 原来有“内鬼”相助

admin/2020-06-27/ 分类:民生/阅读:

原题目:又见惊天圈套!一个人骗了民生、招行、广发行5.6亿,原来有“内鬼”相助

摘要 【又见惊天圈套!一个人骗了民生、招行、广发行5.6亿 原来有“内鬼”相助】克日,中国裁判文书网披露的一份二审刑事讯断书,揭开了一起虚构营业买卖,骗取银行承兑汇票的大案,南阳民生银行、郑州招商银行、平顶山广发银行三家银行总共上当取5.6亿元。(逐日经济新闻)

  克日,中国裁判文书网披露的一份二审刑事讯断书,揭开了一起虚构营业买卖,骗取银行承兑汇票的大案,南阳民生银行、郑州招商银行、平顶山广发银行三家银行总共上当取5.6亿元。

  在本案中,舞钢金益全公司法定代表人宋某虚构与舞钢公司营业买卖,指使张某等3人制作虚伪的营业条约,先后向上述3家银行申请解决银行承兑汇票。

  何谓银行承兑汇票?银行承兑汇票是商业汇票的一种,是由付款人委托银行开具的一种延期支付票据,票据到期银行具有见票即付的义务,票据最长期限为一年,票据期限内可以举行背书转让。

  三家银行合计上当5.6亿元

  在本案中,舞钢金益全商贸有限公司(以下简称“金益全公司”)法定代表人宋某,虚构与舞阳钢铁有限责任公司(以下简称“舞钢公司”)的营业买卖,指使金益全公司的工作人员张某某、袁莫某、张某某3人制作虚伪的营业条约,然后划分向三家银行申请解决银行承兑汇票。

  经审理查明,宋某等人在中国民生银行南阳分行(以下简称“民生南阳分行”)、招商银行股份有限公司郑州分行(以下简称“招商郑州分行”)、广发银行股份有限公司平顶山分行(以下简称“广发平顶山分行”)骗取银行承兑汇票,其中民生南阳分行合计2.8亿元、招商郑州分行合计2亿元、广发平顶山分行合计8000万元,上述银行承兑汇票金额总计达5.6亿元。

  骗取南阳民生银行2.8亿元

  以宋某等人骗取民生南阳分行银行商业承兑汇票2.8亿元的案件为例,裁判文书显示:2013年2月份,宋某虚构金益全公司与舞钢公司营业买卖,指使张某等3人制作虚伪的《钢材买卖条约》,本案被告人之一、南阳民生银行的客户经理李某晓没有认真审查营业条约的真实性,仍违规行使2012年3月27日民生南阳分行、金益全公司、舞钢公司签署的《动产融资差额回购协议》,为金益全公司解决银行承兑汇票。后经他人的辅助,宋某顺遂取得1.4亿元银行承兑汇票。

  同年8月份,宋某通过向他人融资,偿还了前述1.4亿元银行承兑汇票的敞口7000万元(其中4000万融资由李某晓辅助从第三人方面获得),并交纳了新解决的另一笔1.4亿元银行承兑汇票的保证金7000万元。停止案发,宋某尚有7000万元银行承兑汇票敞口未送还南阳民生银行

  2014年2月24日民生南阳银行通过民生郑州分行,从舞钢公司存在民生郑州商都路支行的7500万元定期保证金中扣划了约6911.03万元,以抵偿7000万元承兑汇票损失。

  骗取郑州招商银行2亿元

  2013年2月和3月,宋某照样用上述同样的方式,将假质料提供给招商郑州分行营业经理司某申请解决银行承兑汇票。

  法院查明,在解决银行承兑汇票过程中,司某没有认真审查条约真实性,违规帮宋某完成签署招商郑州分行与金益全公司、舞钢公司签署《营业互助协议书》。使宋某能够划分于2013年2月和3月顺遂在该行解决出6000万元和4000万元的银行承兑汇票。

  2013年8月,此前的2013年2月的银行承兑汇票到期。司某作为银行客户经理,违反划定辅助宋某从第三人信某处融资1亿元,并向信某称这1亿元资金是用来解决足额承兑。后宋某将这1亿元资金用来送还了其此前解决银行承兑汇票的敞口5000万元,并缴纳了新解决的1亿元银行承兑汇票的保证金5000万元。

  在2013年8月解决1亿元银行承兑汇票过程中,司某仍然未能认真审查条约真实性,违规辅助宋某完成签署招商郑州分行与金益全公司、舞钢公司签署《营业互助协议书》。在1亿元银行承兑汇票办出后,未凭据划定把该1亿元银行承兑汇票交给舞钢公司,而是直接交给了金益全公司会计张某华,后张某华将该汇票直接交给了出资人信某。停止法院二审时,尚有宋某5000万元银行承兑汇票敞口未送还招商郑州分行。

  骗取广发平顶山分行8000万元

  自2012年11月14日起,在舞钢公司销售部中南处处长胡某岚的辅助下,宋某完成签署金益全公司与舞钢公司、广发平顶山分行签署《厂、商、银授信互助协议》,使金益全公司顺遂获得广发平顶山分行的授信。后宋某虚构买卖做假条约,于2012年11月至2013年5月时代,在广发平顶山分行解决出四笔均为2000万元的银行承兑汇票。

  作为广发平顶山分行客户经理的余某泱,在解决银行承兑汇票过程中,违规帮宋某完成签署金益全公司与广发平顶山分行、舞钢公司的虚伪《厂、商、银授信互助协议》,且未按划定观察核实宋某提供营业条约的真实性,为金益全公司解决共计8000万元的银行承兑汇票。停止案发,尚有宋某1000万元银行承兑汇票敞口未送还广发平顶山分行。

  三名客户经理获刑

  一审法院以为,本案中三名客户经理均组成违规出具金融票证罪,划分判处李某晓、司某、余某泱有期徒刑6年、5年半和5年。

  三名被告人均对一审讯断不平,提起上诉。二审法院认定,三名上诉人及其辩护人提出“三上诉人不组成违规出具金融票证罪”的上诉理由和辩护意见不能成立,不予采取。

  其中,李某晓及其辩护人提出“李某晓对舞钢金益全公司提供的购销条约认真举行了书面审查,相符银行的划定,没有违规”的意见。二审法院查明,民生银行银行承兑汇票营业管理办法有如下划定:

  第九条划定“申请承兑时,承兑申请人应当提供的资料:(四)商品买卖条约,增值税发票原件以及复印件,或者其他足以证实商业靠山的发票。增值税发票如不能在承兑前提供的,承兑行必须监视承兑申请人实时补交”。

  第十五条划定“银行承兑汇票营业的审查、审批程序:(一)授信营业部门卖力观察以下内容,并出具授信观察报告:3、承兑是否具有真实的商业靠山”;

  第二十五条划定“承兑行应凭据《中国民生银行授信后管理办法》有关增强跟踪检查,主要检查可能影响承兑申请人到期兑付能力的事项(一)是否凭据申请用途使用银行承兑汇票”。

  二审法院据此以为,本案中李某晓违反以上划定,没有认真审查舞钢金益全公司提供的资料,该上诉理由和辩护意见不能成立。

  二审法院认定,原审讯断对三上诉人的治罪准确。凭据三上诉人犯罪的事实、犯罪的性子、情节和对于社会的危害水平,以及余某泱有自首情节,对李某晓、司某从轻处罚,对余某泱减轻处罚。

  最终,李某晓、司某、余某泱二审划分被判处有期徒刑5年半、5年和3年。

(文章泉源:逐日经济新闻)

(责任编辑:DF150)

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